Lausuntopyyntö; luonnos hallituksen esitykseksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laiksi
Lausuntopyynnön diaarinumero: VN/4818/2024
Vastausaika päättyy: 21.11.2024
Lausuntopyynnön taustatiedot
Johdanto
Sisäministeriö pyytää lausuntoanne liitteenä olevasta luonnoksesta hallituksen esitykseksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamiseksi ja eräiksi siihen liittyviksi laiksi.
Tausta
Sisäministeriö asetti 6.3.2024 lainsäädäntöhankkeen, jonka työryhmän tehtävänä oli laatia hallituksen esitys tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuuden lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään.
Hankkeen asettamispäätöksen mukaisesti tavoitteena on antaa hallituksen esitys eduskunnalle kevätistuntokaudella 2025.
Hankkeen asettamispäätöksen mukaisesti tavoitteena on antaa hallituksen esitys eduskunnalle kevätistuntokaudella 2025.
Tavoitteet
Esityksessä ehdotetaan muutettavaksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annettua lakia. Tällä hetkellä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä on mahdollista saada viidennessä rahanpesudirektiivissä säädetyt tiedot, eli asiakkuutta koskevat tiedot, mutta ei tilitapahtumatietoja. Kansallisista muutostarpeista johtuen ehdotetaan, että toimivaltaisilla viranomaisilla olisi oikeus tehdä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmän kautta myös saldo- ja tilitapahtumatietoja koskevia kyselyjä.
Esityksessä ei ehdoteta viranomaisille uusia toimivaltuuksia, vaan tarkoituksena on, että eräät viranomaiset, joilla on lainmukainen oikeus saada tehtävänsä hoitamiseksi saldo- ja tilitapahtumatietoja ja jotka ovat oikeutettuja käyttämään pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään voimassaolevan lainsäädännön mukaisesti, voisivat jatkossa selvittää pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmässä myös saldo- ja tilitapahtumatietoja.
Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään esityksellä muodostettavan uuden toiminnallisuuden, keskitetyn saldo ja tilitapahtumajärjestelmän käytön edellytyksenä olisi, että saldo- ja tilitapahtumatiedot ovat viranomaiselle välttämättömiä sen suorittaessa laissa määriteltyjä tehtäviään.
Laissa säädettäisiin saldo ja tilitapahtumajärjestelmän käyttöön oikeutettujen viranomaisten lisäksi saldo ja tilitapahtumajärjestelmässä käsiteltävistä tiedoista, velvollisuudesta luovuttaa saldo- ja tilitapahtumatiedot järjestelmän kautta ja järjestelmän käyttöön liittyvistä lokitiedoista ja niiden käsittelytarkoituksista. Kyseessä olisi keskitetty järjestelmä, jossa jokainen siihen kuuluvia tietoja käsittelevä taho vastaisi omalta osaltaan ja itsenäisesti rekisterinpitäjyydestä käsittelemänsä tiedon osalta.
Esityksessä ei ehdoteta viranomaisille uusia toimivaltuuksia, vaan tarkoituksena on, että eräät viranomaiset, joilla on lainmukainen oikeus saada tehtävänsä hoitamiseksi saldo- ja tilitapahtumatietoja ja jotka ovat oikeutettuja käyttämään pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään voimassaolevan lainsäädännön mukaisesti, voisivat jatkossa selvittää pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmässä myös saldo- ja tilitapahtumatietoja.
Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään esityksellä muodostettavan uuden toiminnallisuuden, keskitetyn saldo ja tilitapahtumajärjestelmän käytön edellytyksenä olisi, että saldo- ja tilitapahtumatiedot ovat viranomaiselle välttämättömiä sen suorittaessa laissa määriteltyjä tehtäviään.
Laissa säädettäisiin saldo ja tilitapahtumajärjestelmän käyttöön oikeutettujen viranomaisten lisäksi saldo ja tilitapahtumajärjestelmässä käsiteltävistä tiedoista, velvollisuudesta luovuttaa saldo- ja tilitapahtumatiedot järjestelmän kautta ja järjestelmän käyttöön liittyvistä lokitiedoista ja niiden käsittelytarkoituksista. Kyseessä olisi keskitetty järjestelmä, jossa jokainen siihen kuuluvia tietoja käsittelevä taho vastaisi omalta osaltaan ja itsenäisesti rekisterinpitäjyydestä käsittelemänsä tiedon osalta.
Linkit
https://intermin.fi/hankkeet/hankesivu?tunnus=SM006:00/2024 - Linkki SM:n hankesivulle
https://intermin.fi/sv/projekt-och-lagberedning/projektsida?tunnus=SM006:00/2024 - Länk till inrikesministeriets projektsidor
Liitteet:
Aikataulu
Lausunto pyydetään toimittamaan viimeistään 21.11.2024.
Ruotsinkielinen materiaali lisätään sisäministeriön hankesivuille ja on sieltä haettavissa tunnuksella SM006:00/2024. Ruotsinkielisille lausunnoille lausuntoaika on vastaava aika kuin suomenkielisille siitä, kun ruotsinkielinen materiaali on saatavilla.
Ruotsinkielinen materiaali lisätään sisäministeriön hankesivuille ja on sieltä haettavissa tunnuksella SM006:00/2024. Ruotsinkielisille lausunnoille lausuntoaika on vastaava aika kuin suomenkielisille siitä, kun ruotsinkielinen materiaali on saatavilla.
Vastausohjeet vastaanottajille
Lausunnot pyydetään antamaan vastaamalla lausuntopalvelu.fi:ssä julkaistuun lausuntopyyntöön. Myös tahot, joita ei ole erikseen mainittu jakelussa, voivat toimittaa lausunnon. Lausuntoa ei tarvitse lähettää erikseen sähköpostitse tai postitse ministeriön kirjaamoon.
Lausunnon antaakseen vastaajan tulee rekisteröityä ja kirjautua Lausuntopalvelu.fi:hin. Tarkemmat ohjeet palvelun käyttämiseksi löytyvät Lausuntopalvelu.fi:n sivulta Ohjeet -> Käyttöohjeet. Palvelun käyttöönoton tukea voi pyytää osoitteesta [email protected].
Kaikki annetut lausunnot ovat julkisia ja ne julkaistaan Lausuntopalvelu.fi:ssä.
Asianhallintajärjestelmä VAHVAa käyttäviä ministeriöitä pyydämme lähettämään lausunnon suoraan VAHVA-asialle VN/4818/2024.
Lausunnon antaakseen vastaajan tulee rekisteröityä ja kirjautua Lausuntopalvelu.fi:hin. Tarkemmat ohjeet palvelun käyttämiseksi löytyvät Lausuntopalvelu.fi:n sivulta Ohjeet -> Käyttöohjeet. Palvelun käyttöönoton tukea voi pyytää osoitteesta [email protected].
Kaikki annetut lausunnot ovat julkisia ja ne julkaistaan Lausuntopalvelu.fi:ssä.
Asianhallintajärjestelmä VAHVAa käyttäviä ministeriöitä pyydämme lähettämään lausunnon suoraan VAHVA-asialle VN/4818/2024.
Valmistelijat
Lisätietoja antaa tarvittaessa erityisasiantuntija Milka Tornberg-Nyman, [email protected], p. 0295 488 324. Lisätietoja aikavälillä 14.-18.10.2024 antaa erityisasiantuntija Monna Airiainen, [email protected], 0295 488 360.
Jakelu:
| Eduskunnan oikeusasiamies | ||
| Elinkeinoelämän keskusliitto EK | ||
| Etelä-Suomen aluehallintovirasto | ||
| Finanssiala ry | ||
| Finanssivalvonta | ||
| FINE Vakuutus- ja rahoitusneuvonta | ||
| Fintech Finland Ry | ||
| Keskuskauppakamari | ||
| Keskusrikospoliisi | ||
| Lapsiasiainvaltuutettu | ||
| Oikeuskanslerinvirasto | ||
| Oikeusministeriö | ||
| Patentti- ja rekisterihallitus | ||
| Poliisihallituksen arpajaishallinto | ||
| Poliisihallitus | ||
| Puolustusministeriö | ||
| Rajavartiolaitos | ||
| Suojelupoliisi | ||
| Suomen asianajajaliitto | ||
| Suomen Pankki | ||
| Suomen Yrittäjät | ||
| Tietoliikenteen ja tietotekniikan keskusliitto FiCom Ry | ||
| Tietosuojavaltuutetun toimisto | ||
| Tulli | ||
| Ulosottolaitos | ||
| Valtiovarainministeriö | ||
| Verohallinto |